加密货币在中国违法,监管风暴下的加密市场变革

你知道吗？加密货币在中国可是个敏感话题。虽然它在全球范围内掀起了一股热潮，但在中国，持有加密货币却可能让你陷入法律纠纷。今天，就让我带你一起揭开加密货币在中国的神秘面纱，看看这个领域背后的法律风云。

一、比特币价格飙升，中国曾是大国

近年来，比特币价格犹如过山车，时而冲上云霄，时而跌入谷底。就在最近，比特币价格在热门ETF期权交易推动下，一度飙升到近9.5万美元的历史新高。而中国，也曾是比特币的大国。

据彭博行业研究的数据，iShares Bitcoin Trust ETF周二的期权成交额约为19亿美元，其中大部分是看涨期权。监管机构最近批准了富达投资和ARK Invest的比特币ETF期权，目前这些期权也已推出。看来，加密货币在中国市场的潜力不容小觑。

二、上海高院判决：个人持有虚拟货币不违法

尽管加密货币在中国市场备受关注，但关于其合法性，却一直存在争议。近日，上海高院的一纸判决书，为这一问题画上了句号。

据判决书显示，个人持有虚拟货币并不违法。这意味着，你可以在国内合法地持有比特币、以太坊等加密货币。值得注意的是，虚拟货币的发行却属于违法行为。

三、比特币洗钱案：中国投资者面临困境

加密货币的兴起也带来了一系列问题。以英国最大比特币洗钱案为例，被告人钱志敏被指控非法持有加密货币。尽管她否认所有指控，但这一案件却让众多中国投资者陷入了困境。

据了解，钱志敏曾是天津蓝天格锐非法集资案的幕后主谋。她将非法所得换成比特币资产后逃到英国消费。被卷入其中的12.8万名中国投资者一直在积极追偿，但却始终面临跨境追债、虚拟货币权属、价值转换等多重困境。

四、证监会原司长被“双开”：利用虚拟货币等进行权钱交易

在我国，加密货币领域的问题并不局限于民间。中国证监会科技监管司原司长、信息中心原主任姚前，就因利用虚拟货币等进行权钱交易被“双开”。

据通报，姚前背弃初心使命，不讲政治，贪图虚名，以金融科技专家自居，为一己之私不遗余力扶持特定科技服务商。他滥用政策建议权、制定权、执行权等监管权力，在信息技术系统服务机构拓展业务、软硬件采购等方面为他人谋取不当利益。

五、新《反洗钱法》施行在即，金融机构数据治理成关键

为了应对新型洗钱风险，我国即将实施新《反洗钱法》。新法要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险，以应对新型洗钱风险。

新法强调，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作。同时，新法还将客户身份识别制度更改为客户尽职调查制度，要求金融机构对客户尽职调查制度不仅包括客户身份识别，还涵盖对客户的交易背景和风险状况进行调查。

加密货币在中国的发展前景虽然广阔，但同时也面临着诸多法律风险。在这个充满变数的领域，我们需要时刻保持警惕，遵守法律法规，才能在享受加密货币带来的便利的同时，避免陷入法律纠纷。